2023年10月18日上午，风险合规部组织全员学习“名为投资，实为借贷”法律案例探讨，会议由风险合规部部长朱荣国主持，风险合规部全体人员参加。
该案例涉及一家公司以投资的名义向他人借款，然而实际上，这些所谓的投资行为只是借贷的一种掩饰。此案例引起了社会大众的广泛关注，因为这种行为可能涉及到违反相关法律法规的问题，对公司和投资者都存在潜在风险。
　　会上，就此案例风险合规部全员展开讨论，一是组织全员对该案例进行全面分析，包括涉及的各方、交易结构、资金流动等方面的细节，重点关注投资行为是否符合法律定义以及是否存在借贷行为的迹象；二是对相关法律法规进行研究，特别是与投资和借贷行为相关的法律条款。重点关注投资和借贷的定义、要求和限制，以及法律对违规行为的处罚和责任追究；三是分析这种“名为投资，实为借贷”行为可能带来的风险，包括法律风险、合规风险和声誉风险。评估这些风险对公司和投资者的影响，并提出相应的风险管理建议；四是基于以上分析和评估，提出风险合规建议，包括但不限于加强内部控制、加强合规培训、建立投资审查机制等方面的措施。确保集团公司在投资活动中遵守法律法规，防范“名为投资，实为借贷”行为的风险。
此次案例分析学习旨在组织部门职工对这一法律案例进行探讨，以加深对“名为投资，实为借贷”问题的理解，并提出相应的风险合规建议，以确保集团公司在投资活动中遵守法律法规，保护集团公司和投资者的利益。


　　　　　　　　　　　　　　　　风险合规部供稿